Férias com dividendos? É possível com a estratégia certa!

5 min. de leitura   –   Dezembro 23, 2023

Se você está planejando as férias e tomou um susto com o preço das passagens, trazemos boas notícias. É possível financiar uma viagem internacional somente com o lucro dos seus investimentos: e isso significa contar com a rentabilidade dos aportes e/ou dividendos.  

Ou seja, se você tem uma quantia de dinheiro guardada, é possível aplicá-la, e dentro de alguns meses tirar o lucro para financiar as férias dos seus sonhos. Muitos clientes da SVN fazem isso. Em geral, é uma estratégia de médio prazo, que faz sentido começar com ao menos 12 meses de antecedência da viagem.

Há um ano, os clientes da SVN Jonas e Karina* decidiram investir os R$ 300 mil que tinham parados na poupança. Agora, em janeiro, irão pegar o lucro de R$ 40 mil para financiar a viagem de comemoração dos 10 anos de casamento na Grécia.

Quem fez o planejamento todo foi o Pedro Cândido, assessor de investimentos na SVN. Compartilhamos abaixo o relato dessa estratégia.

Férias dos sonhos

Em dezembro de 2022, o Jonas, amigo de um cliente, me procurou para perguntar sobre a possibilidade de fazer um investimento que pagasse a viagem de comemoração de 10 anos do seu casamento.

Ele me contou que o sonho antigo dele e da esposa, Karina, era ir à Grécia. Na época que casaram, as contas estavam apertadas e eles acabaram passando a Lua de Mel em Ubatuba mesmo, no litoral norte de São Paulo. Mas agora as finanças estavam melhores, e eles tinham ouvido falar que dava para colocar o dinheiro da poupança para trabalhar, pegar o lucro e ir à Grécia.

O casal tinha juntado R$ 300 mil para pagar futuras despesas e a faculdade dos dois filhos, Guilherme e Fernando, hoje com 4 e 6 anos. E eles estavam dispostos a investir esse dinheiro para realizar o sonho da viagem.

Foi assim que Jonas e Karina se tornaram meus clientes. A gente fez uma pesquisa e chegou à conclusão que o objetivo do investimento era dar ao menos R$ 40 mil de lucro, mais ou menos – o que eles precisam para pagar as despesas básicas da viagem.

Karina foi bem enfática ao ressaltar que eles estavam dispostos a investir em algo com pouco risco. Afinal, não poderiam perder nenhuma parte das suas economias da vida.

Dividendos como aliados

Em resumo, os R$ 300 mil que eles tinham parados na poupança poderiam ser investidos em títulos privados de Renda Fixa (debêntures) com rendimento de 120% do CDI. Em 12 meses, a quantia daria a eles R$ 40,3 mil de lucro. Aqui, o risco não é zero, mas bem baixo, pois a empresa emissora tem boa nota de crédito e fundamentos sólidos.

Outra possibilidade seria investir a quantia em um Fundo Imobiliário, reinvestindo todo o dividendo do período. Nesse caso, ao fim de 12 meses, o casal teria R$ 42,9 mil.

Por ficar mais confortável com o risco da Renda Fixa, a família optou pela carteira de debêntures. Estamos programando a retirada do lucro em janeiro de 2024, quanto eles irão sacar os R$ 40,3 mil sem mexer no patrimônio principal, que segue sendo R$ 300 mil.

Com o dinheiro, o casal irá pagar à vista – e com desconto – o pacote de viagem para passar 6 noites em Atenas. O valor inclui as passagens – São Paulo x Atenas -, hospedagem em um bom hotel, traslados, café da manhã e almoços.

Para os jantares e despesas extras, eles vão usar os dólares que foram comprando aos poucos, durante todos os meses do ano, para complementar os gastos da viagem.

Novo objetivo para 2024

Eu confesso que fiquei bem animado com o resultado, e mais ainda por ter contribuído para realizar um sonho tão importante. Para 2024, Jonas, Karina e eu traçamos juntos um novo plano – dessa vez de longo prazo. O objetivo, agora, é multiplicar os R$ 300 mil para garantir uma boa ajuda para os filhos quando eles entrarem na faculdade. 

Aqui na SVN, a gente monta o planejamento de investimento sempre a partir de sonhos, desejos e metas dos clientes. Se você também quer realizar algo importante, conte com a gente para chegar lá.

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 *nomes fictícios para preservar a identidade dos clientes. 

Disclaimer: as simulações de investimentos presentes neste material consideram dados passados, e não se traduzem em promessa de rentabilidade nem em recomendação de investimento. Para atualizar a estratégia, conte com a ajuda de um assessor. 

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