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Tenha investimentos internacionais com gestão profissional

Não é segredo que o mercado brasileiro tem passado por instabilidade. O momento é propício para os investidores darem atenção à importância de diversificar a carteira com ativos estrangeiros.

Porém, se você tem pouca ou nenhuma experiência em investir fora do Brasil, é natural se perguntar como fazer isso corretamente.

Não precisa ser um problema.

Existem caminhos que podem facilitar essa jornada – neste texto você vai conhecer os fundos de investimentos internacionais com gestão ativa.

Para não deixar dúvidas, a explicação segue um passo de cada vez, começando com um breve resumo sobre o que são fundos de investimentos. Ao final, você poderá conhecer as principais informações sobre o fundo internacional com maior rendimento dos últimos 12 meses na plataforma da XP.

Fundos de investimentos

Esta é uma modalidade coletiva de investimentos. Os fundos reúnem o capital de diversas pessoas para montar um portfólio de ativos, que é administrado por um gestor – uma empresa especializada e formada por profissionais experientes e certificados pelo mercado financeiro.

Por meio do investimento em fundos, você pode ter parte do seu patrimônio cuidado por uma equipe profissional. O trabalho pode ser feito de duas formas: gestão passiva e gestão ativa.

Na gestão passiva, o fundo de investimentos se propõe a replicar o desempenho de algum índice de referência do mercado – podem ser os acionários, por exemplo, como o Ibovespa, da Bolsa brasileira, ou o S&P 500 dos Estados Unidos. Há outras referências (benchmarks) também, como a evolução do CDI.

Gestão ativa

Como o nome sugere, neste caso o gestor não se limita a replicar um índice. Aqui, o fundo também escolhe um benchmark, mas com o intuito de superá-lo.

Portanto, trata-se de um caminho que pode ser interessante para quem busca retornos maiores. Vale ressaltar que a gestão profissional também pode ser utilizada como uma forma de amenizar os riscos dos investimentos.

Os Estados Unidos são um destino comum para aportes internacionais, por conta de sua relevância global. Para se ter uma ideia, o mercado acionário americano representa 60% das ações do mundo.

Porém, o país também passa por um momento de turbulências neste início de 2023. Há sinais de que os EUA ainda devem enfrentar uma recessão – mas esse momento pode ser de oportunidades.

Henrique Alecrim, Associate da área comercial do JP Morgan, explica que a gestão ativa possibilita ao investidor ter desempenho melhor que o de índices acionários, mesmo em períodos de baixa. “Ou seja, ganhar do S&P mesmo enquanto o índice está caindo”, complementa.

O profissional ressalta que, no momento atual, é possível encontrar empresas com bom valuation – valores interessantes para entrar no investimento. “Ainda tem muitas ações com desconto que já fazem sentido, já estão em patamares atrativos para a gente investir.”

Alecrim ressalta que o horizonte de investimento correto para esses casos é de médio e longo prazo – períodos a partir de 1 ou 2 anos.

Taxas e tributos

É comum os fundos de investimentos terem taxa de administração, que é utilizada para remunerar os profissionais responsáveis pela gestão. O padrão é que a cobrança seja anual e varie entre 1% e 2% de acordo com o fundo.

Também existe a taxa de performance – relacionada à gestão ativa. É uma porcentagem cobrada sobre os rendimentos que ultrapassarem o benchmark.

Suponha que você escolha um fundo que busca ganhos acima do CDI, e o desempenho do portfólio ultrapassa o índice em 15%. A equipe de gestão cobrará uma porcentagem em cima desse valor como forma de bonificação.

O mais comum é encontrar taxas de performance entre 10% e 20% dos valores que excederem o índice de referência.

No momento do resgate, os investidores de fundos de ações também pagam 15% de Imposto Renda (IR) sobre os rendimentos. Já os fundos de renda fixa têm come-cotas – o IR é cobrado semestralmente, e o investidor tem partes de suas cotas descontadas no dia do pagamento.

Fundo de investimentos internacionais na prática

Na prática: fundos de investimentos internacionais com gestão profissional.

Para ilustrar tudo o que foi explicado, este capítulo apresenta o fundo internacional com maior rentabilidade nos últimos 12 meses – Kapitalo Alpha Global Advisory FIC FIM. Os dados são da XP e foram coletados em fevereiro de 2023.

O fundo é gerido pela Kapitalo Investimentos, empresa fundada em 2009 e que possui atualmente R$ 28 bilhões sob gestão. Seu fundo Alpha Global Advisory registrou 27,70% de rentabilidade no acumulado de 12 meses até fevereiro, além de ser auditado pela KPMG.

De acordo com a Kapitalo, a casa possui 12 times de gestão de fundos, sendo que 8 deles se dedicam ao Alpha Global. O patrimônio líquido do fundo é de R$ 74,8 milhões.

Negociado desde janeiro de 2018, sua aplicação inicial mínima é de R$ 25 mil. O resgate funciona no formato D+30 – ou seja, quando o investidor pede seus recursos de volta, é necessário esperar 30 dias corridos para os valores entrarem na conta.

A taxa do CDI serve como benchmark para o Alpha Global Advisory.

Entre as cobranças do investidor, existe taxa de administração de 2% ao ano, e de performance, em 20% dos rendimentos que excederem o CDI.

Ressaltamos que o Kapitalo Alpha Global Advisory FIC FIM é apresentado apenas como exemplo de fundo de investimentos internacional. Para tomar decisões interessantes à sua carteira e ao seu perfil, converse com um assessor de investimentos.

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Autor

Boris Bellini
Jornalista com experiências em marketing, segurança digital, mercado editorial e financeiro. No meio acadêmico, pesquisa a credibilidade jornalística. Anteriormente foi músico, tendo atuado como violoncelista e professor.

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